か め証券コツコツ支店

社会人6年目。日常のことを徒然なるままに記したブログ。米国株やってます。

10月 か め式資産運用術

読者の皆様、、、
2018年度が始まって7ヶ月経ちました。皆様いかがお過ごしでしょうか?

10月は 秋祭りで賑わいを見せた広島・呉ですが、私は体調不良により、自宅警備員の業務を全うしていました (笑)。

 

↓先月ブログはこちら。

kamex0710.hatenablog.com

1. 10月の運営報告

さて、恒例の (?)「運営報告」です!

 

(1) 10月の最終結果

早速ですが、10月の最終結果はこのような感じになりました。

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青丸の付いている箇所 (Zaim のスクショでは、基本 赤字のない日) は、お金を使わなかった日です。先月は ナント 19日でした〜、我ながら優秀である◎!!

(15日に ¥956 分の赤字がありますが、楽天証券に入金した残業代が反映されただけであって、実質NMD (ノーマネーデー) です!) 

今月初旬 (4日~9日)、胃痛で病院受診したところ「ピロリ菌*1 が見つかり、かる~く長期の体調不良に見舞われ、会社を休んでいました。

折角 付与された年休を、ここでドカンと使ってしまうのは気が引けると思い、全て欠勤。故に 来月の給料は、手取り10万円行くかどうかの瀬戸際と予測を立てたことにより、今月の支出は控えめにすることが出来ました。毎月、これくらいお財布の紐を固く出来たらなあと思います (笑)。

10月21日は 私の27歳の誕生日でしたが、まさか 26歳最後の1週間は、胃薬生活 *2 を送ることになろうとは…。


(2) 支出分析

Zaim で支出を集計したところ、10月の支出は このような感じになりました。

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先月は 前述した通り、体調不良の日があったので、総支出は 30万円超えとなっておりますが、このうちの20万円は 株の購入資金として、定期預金→楽天証券の入金額が反映されただけです。…という訳で 実質支出は10万円以内となり、先月と比較すれば御の字です◎

 

また、、、

・10月のエンゲル係数
18,847 / 99,119 ≒ 0.19


食費は 予算 (¥20,000) 内に収まることが出来て、エンゲル係数も 目標値 (0.25) を下回る 0.19 になりました!!


2. 11月の目標 (ゆるめ) 

⚫︎「支出10万円以内 / 1ヶ月」を目指すこと。(※但し 旅行等に係る費用は別)
→11月の支出は、生活費は10万円以内に収めることを頭の片隅に入れつつ、その制約をゆる〜く無視して、無理のない範囲で生きたお金の使い方が出来たらと思っております。しかし 17日に職場の飲み会が入ってしまったので、無駄遣いしないよう気を引き締めます。

 

月の支出が もし10万円超えたとしても、イベント関連で使うお金が ただの浪費とならないよう、親睦を深める為、自分を高める為の「投資」になればと思います。


⚫︎エンゲル係数0.25 (25%以内) に抑えること。
→引き続き 平日は毎日自炊を心がけ、土日は気が向いた時に 外食でオトクに広島グルメを満喫したいです。節約がんばる!!

 

3. 総資産公開!!

5月から新たに設けている家計簿アプリ "Zaim (ザイム) " での総資産額推移のリアル。実際に20代アラサー独女が、リアルにどれくらい貯めているのか、ブログに掲載することで、資産を最大化させるモチベーション向上が狙いです。

それでは、早速見ていきましょう。

 

※画像は10月31日の情報です。

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給料日すぐの時は 総資産額が180万円台に突入していましたが、今月は 今年2度目の株価大暴落により、私史上最大級の含み損 (¥-40,000以上…!!) が発生し、毎度のこと170万円台まで落ちてしまいました…。10月31日現在の含み損は¥-10,000 に落ち着いています。

投資信託は2年目に突入しました。総資産額のうち 電子マネーを含め、約100万円は預貯金で資産運用しています。今後は 預貯金と投資は継続しつつも、預貯金以外の資産割合も少しずつ増やしていけたらと思っている次第です。同年代には 既に300〜400万円貯めている人もいるので、私も負けてはいられません!

 

因みに 年内までに、総資産額200万円達成するのが目標ですが、何だか目標達成が危うくなりそうです。

 

4. 株式投資

国内株は 相変わらずの完全優待目当て。米国株は 10月5日にコカ・コーラ社より、10月31日に GE 社より、それぞれ配当金を頂きました。10月の配当金については、おいおいまとめます。

 

今月のポートフォリオは 米国株を買い増ししたので、米国株の資産割合が3割を超えました。今後は 国内株式の割合を半分未満に減らし、米国株 & 投資信託の資産割合を高めていきたいところです。

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(1) 国内株

⚫︎ 稲葉製作所 (3421) 

・保有株数: 100

・取得単価: ¥1,416

・現在値: ¥1,373

・評価額: ¥137,300

・評価損益: ¥ー4,313

 

⚫︎ オリックス (8591) 

・保有株数: 100

・取得単価: ¥1,783

・現在値: ¥1,841

・評価額: ¥184,100

・評価損益: ¥+5,797 

 

⚫︎ 楽天 (4755) 

・保有株数: 100

・取得単価: ¥851

・現在値: ¥764

・評価額: ¥76,400

・評価損益: ¥ー8,717

 

※データはすべて、2018年10月31日現在のものです。

 

10月5日、新たに楽天株を購入しました!!当面の間、国内株は この3社を100株のままホールドしていきます。直近の国内株のパフォーマンスについて、オリックスは ここ最近の日経平均株価下落に伴い、一時 株価が下落していましたが、ここ数日の日経反発により、株価が回復しました。一方 イナバと楽天は、含み損を抱えたままです。

 

3社とも優待目当ての銘柄です。イナバは、先日 株主優待の図書カードを頂いたところですが、楽天とオリックスの優待も今から楽しみです。

 

(2) 米国株

⚫︎ コカ・コーラ (KO) 

・保有株数: 20

・取得単価: ¥4,637

・現在値: ¥4,646

・評価額: ¥104,702

・評価損益: ¥+1,501

 

⚫︎ ゼネラル・エレクトリック (GE) 

・保有株数: 20 (+10株ナンピン買いしました!!) 

・取得単価: ¥1,360→¥1,319

・現在値: ¥1,116

・評価額: ¥25,150

・評価損益: ¥ー4,425

 

⚫︎ プルデンシャル・ファイナンシャル (PRU)

・保有株数: 10

・取得単価: ¥9,968

・現在値: ¥9,075

・評価額: ¥102,257

・評価損益: ¥ー9,693

※データはすべて、2018年10月31日現在のものです。

 

10月15日、新たに外資系保険会社のプルデンシャル株を購入しました!!

コカ・コーラ株は ディフェンシブ銘柄なだけあって、株価の値動きがそこまで激しくないです。それ故に 大きく減りもしないので、今回の大暴落が来た時のように、ナンピン買いのタイミングも掴みづらいです^^;

GE 株は 相変わらず、株価下落・業績低迷で存続が危ぶまれています。先日より とうとう-20%の含み損を記録してしまいましたが、仕事に関連している企業ということもあって「株主になって応援しよう」という気概を忘れずに保ち続けます。

 

ゆっくりお金持ちになる為にも焦りは禁物。パフォーマンスが良くなることを祈りつつ、コツコツ資産運用を進めていきます。投資で成功する秘訣は、テクニックを極めることよりもメンタルを強くすることが大事なのかもしれません。

 

そして 私のポートフォリオについてですが、一旦 国内株は優待目的に3社をほったらかして運用します。今後は米国株を主軸に、銘柄数を10銘柄までに増やしたいなあと目論み中です。バフェット太郎氏の著作を参考に、アップルやマイクロソフト等のハイテク株を組み入れ、好況時・不況時共に最強かつ、20代の間に自分の個性がキラリと光るポートフォリオを構築することが当面の目標です!! 来月には冬のボーナスが出る予定です!!冬のボーナスも米国株に投資して、ゆとりある老後…アーリーリタイアに向けての準備を加速していきます!!(笑) 

 

そんな感じです✨


11月もよろしくお願いいたします!!

*1:可愛い名前の割に、胃炎や胃がんを引き起こす原因とも言われている厄介な菌。

*2:ピロリ菌の除菌治療